Compound Price (COMP)

Qu'est-ce que le Compound (COMP) ?

Le Compound est un protocole de prêt DeFi qui permet aux utilisateurs de toucher des intérêts sur leurs cryptomonnaies en les déposant dans l'un des pools soutenus par la plateforme.

Lorsqu'un utilisateur dépose des jetons dans un pool Compound, il reçoit des cTokens en retour. Ces cTokens représentent la mise personnelle dans le pool et peuvent être utilisés pour réclamer à tout moment la cryptomonnaie initialement déposée. Par exemple, en déposant de l'ETH dans un pool, vous recevrez du cETH en retour. Au fil du temps, le taux de change de ces cTokens avec l'actif sous-jacent augmentera, ce qui signifie que vous pourrez les réclamer pour plus que l'actif que vous avez déposé à l'origine (c'est ainsi que l'intérêt est distribué).

D'un autre côté, les emprunteurs peuvent faire un emprunt sécurisé à partir de n'importe quel pool Compound en déposant des collatéraux. Le rapport prêt-valeur (LTV) maximal varie en fonction des actifs collatéraux, mais la variation actuelle se situe entre 50 et 75 %. Le taux d'intérêt reversé dépend de l'actif emprunté, et les emprunteurs peuvent faire face à une liquidation automatique si leur actif collatéral descend sous un seuil de maintenance spécifique.

Depuis le lancement du mainnet Compound en septembre 2018, la popularité de la plateforme a explosé. Celle-ci a depuis peu dépassé les 800 millions de dollars en valeur totale verrouillée.

Qui sont les fondateurs du Compound ?

Le Compound a été fondé en 2017 par Robert Leshner et Geoffrey Hayes, qui ont tous deux occupé des hautes fonctions chez Postmates, un service de livraison à domicile. Ils occupent toujours des postes de direction chez Compound Labs, Inc, la société de développement de logiciels à l'origine du protocole Compound, où M. Leshner est actuellement PDG et M. Hayes directeur technique.

Même si les deux fondateurs ont fait leurs armes en montant des entreprises à succès, Robert Leshner s'est particulièrement concentré sur le développement de la blockchain et a publiquement investi dans des plateformes crypto populaires comme Argent Wallet, Opyn et Blockfolio.

L'équipe de Compound compte à présent plus d'une douzaine d'individus, dont la moitié sont ingénieurs.

Qu'est-ce qui rend le Compound unique ?

Compound relève que la plupart des cryptomonnaies restent inactives sur les plateformes d'échange, sans travailler pour leurs propriétaires. Compound vise à changer cet aspect des choses grâce à sa plateforme de prêt ouvert, qui permet à tout individu déposant des jetons compatibles Ethereum de générer facilement un intérêt en fonction de leur solde, ou de retirer un prêt sécurisé, le tout sans avoir besoin de connaître les utilisateurs ou de leur faire confiance.

La gouvernance communautaire de Compound la distingue des autres protocoles similaires. Les détenteurs du jeton de gouvernance natif de la plateforme (le COMP) peuvent proposer des changements au protocole, débattre et voter d'autres changements proposés par les autres utilisateurs, sans aucune intervention de l'équipe de Compound. Cela peut inclure le choix des cryptomonnaies à ajouter sur la plateforme, l'ajustement des facteurs de collatéralisation et les changements au système de distribution des jetons COMP.

Ces jetons COMP peuvent être achetés sur des plateformes d'échange tierces ou peuvent être obtenus en interagissant avec le protocole Compound, par exemple en déposant des actifs ou en effectuant un prêt.

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Combien de jetons Compound (COMP) y a-t-il en circulation ?

Comme pour d'autres actifs digitaux, seul un nombre restreint de jetons COMP verra le jour. L'offre totale est plafonnée à 10 millions de COMP, et moins d'un tiers sont en circulation (à peu près 3,3 millions) au moment où ces lignes sont écrites.

Sur ces 10 millions de jetons, seuls 4,2 millions seront distribués aux utilisateurs de Compound sur une période de 4 ans. La deuxième plus grande allocation (presque 2,4 millions de COMP) ira aux actionnaires de Compound Labs, Inc, alors que 2,2 millions de jetons seront distribués aux fondateurs et à l'équipe de Compound sur une période de vesting de 4 ans.

Enfin, 775 000 COMP sont réservés aux incitations de gouvernance communautaire et les 332 000 jetons restants seront distribués aux futurs membres de l'équipe.

Le taux exact de distribution de COMP peut changer au fil du temps, puisque les électeurs peuvent augmenter ou réduire le taux d'émission en lançant une proposition par l'intermédiaire de la gouvernance communautaire.

Comment le réseau Compound est-il sécurisé ?

Tout ce qui se trouve sur Compound est géré automatiquement par le biais de contrats intelligents, qui servent à créer des cTokens une fois que les actifs Ethereum et ERC20 sont déposés et permettent aux utilisateurs de Compound de réclamer leur mise en utilisant leur cTokens.

Le protocole applique un facteur de garantie à tous les actifs pris en charge par la plateforme, assurant la surcollatéralisation permanente de chaque pool. Si la valeur de l'actif collatéral descend sous le niveau de maintien minimal, il sera vendu aux liquidateurs avec une remise de 5 %, ce qui remboursera une partie du prêt et ramènera le reste à un facteur de collatéralisation acceptable.

Cet accord permet : d'assurer que les emprunteurs maintiennent leurs niveaux de collatéralisation, de fournir un filet de sécurité aux prêteurs et de créer une opportunité de revenu pour les liquidateurs.

Où peut-on acheter du Compound (COMP) ?

Le COMP est disponible à l'échange sur une centaine de plateformes d'échange de cryptomonnaies, dont Coinbase Pro, Binance et Huobi Global. Il peut être échangé contre la plupart des cryptomonnaies populaires et contre un éventail de devises fiat, dont le dollar américain (USD), la roupie indienne (INR) et le dollar australien (AUD).

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